Services de planification financière au Canada

Chez GPN, notre spécialité est de répondre aux besoins des familles fortunées. Vous pouvez donc être assuré de bénéficier des meilleurs services de planification financière qui soient. Un plan financier soigneusement élaboré vous aidera à identifier et à atteindre vos objectifs financiers.

Les marchés montent et descendent, mais notre stratégie d’investissement vous permet de vous préparer à toute éventualité. En tant que client de Gestion privée Nour, vos portefeuilles seront construits selon une stratégie experte qui répondra à vos objectifs d’investissement tout en gardant à l’esprit votre tolérance au risque et vos besoins de trésorerie.

La diversification des classes d’actifs réduit le risque tout en augmentant les rendements, ce qui constitue un élément essentiel de notre philosophie d’investissement chez Gestion privée Nour. Notre équipe de conseillers en planification financière exercera une surveillance constante de votre portefeuille, en effectuant les ajustements appropriés s’il y a lieu et en vous tenant informé de toute modification. La gestion de votre patrimoine est votre avenir, c’est pourquoi toute modification importante de votre portefeuille sera discutée avec vous personnellement et de manière régulière.

Les familles fortunées sont confrontées à un ensemble unique de défis en matière d’investissement, c’est pourquoi il est essentiel de travailler avec une société de gestion de patrimoine privée, comme Gestion privée Nour. Nous comprenons les spécificités des stratégies d’investissement pour les familles fortunées et veillons à ce que votre stratégie vous soit bénéfique et vous aide à atteindre vos objectifs financiers.

Qu’est-ce que la planification financière ?

La planification financière est le processus qui consiste à fixer des objectifs financiers et à mettre en place une stratégie pour les atteindre. Après avoir identifié vos objectifs financiers, nous les faisons correspondre aux ressources disponibles, qui comprennent les liquidités, les actions, les obligations et les biens immobiliers. Une répartition des investissements est alors créée en vue de générer les meilleurs rendements possibles.

Quels sont les objectifs de la planification financière ?

La planification financière vise généralement à atteindre certains ou tous les objectifs suivants :

• Sécurité financière à long terme : Une bonne planification financière sert principalement à sécuriser le patrimoine d’une famille à long terme. La création et la protection d’un patrimoine multigénérationnel constituent l’objectif ultime à cet égard ;
• Générer des revenus : la meilleure façon de créer plus de richesse est de faire travailler la richesse que vous possédez déjà pour créer un revenu continu. Grâce à une analyse minutieuse et à un placement stratégique des investissements, les gestionnaires de patrimoine cherchent à trouver le bon rapport risque-rendement et investissent en conséquence dans les classes d’actifs appropriées afin de maximiser les rendements ;
• Croissance du capital : En plus de générer des revenus, la valeur des actifs doit également croître afin de pouvoir générer un bénéfice au moment de la vente. Les investisseurs cherchent donc à investir stratégiquement dans des titres et d’autres actifs dont la valeur augmentera à long terme ;
• La minimisation des impôts : Une partie importante de la planification financière et des investissements consiste à utiliser les ressources disponibles, les exemptions, les déductions et autres stratégies pour minimiser ce que les investisseurs doivent à l’État à la fin de l’année fiscale. Certains investissements offrent des résultats fiscaux plus favorables que d’autres, ce qui signifie qu’ils doivent être ciblés pour la minimisation des impôts. Cela nécessite souvent un équilibre minutieux entre la maximisation des retours sur investissement et la minimisation des obligations fiscales.

Quels sont les avantages de la planification financière ?

Les avantages de la planification financière sont étroitement liés aux objectifs décrits ci-dessus.

• Assurer la sécurité financière : une bonne planification financière peut permettre à une famille de toujours subvenir à ses besoins, même si le principal soutien financier devient incapable de travailler ou décède ;
• Gestion des revenus : Avec un bon plan d’investissement, vous pouvez gérer vos revenus et vos dépenses de manière plus prudente. La mise en place d’un plan d’investissement vous aidera à maîtriser vos dépenses discrétionnaires ;
• Niveau de vie : Avoir des investissements fructueux peut vous aider, vous et votre famille, à maintenir un bon niveau de vie, même lorsque les temps sont durs. Une perte de revenus subie par le principal soutien financier de la famille, par exemple, peut être compensée par les rendements des placements.

Comment un plan d’investissement est-il créé ?

Lorsque vous faites appel à un conseiller en patrimoine chez GPN, nous suivons généralement les cinq étapes suivantes pour créer votre plan d’investissement :

• Définissez vos objectifs financiers : il vous faut d’abord identifier vos objectifs financiers à court et à long terme. Planifiez-vous votre retraite ou votre patrimoine ? Ou épargnez-vous plutôt en vue d’un objectif à plus court terme comme les études de vos enfants ou l’achat d’une propriété ? ;
• Analysez votre appétit et votre tolérance au risque : quel niveau de risque êtes-vous prêt à prendre et quelles ressources avez-vous à votre disposition pour prendre ce risque ? Si vous possédez une grande quantité d’épargnes ou d’actifs, peut-être voudrez-vous prendre plus de risques. Dans le cas contraire, vous aurez peut-être tendance à faire preuve de davantage de prudence. Nous vous expliquerons les risques liés à tous les véhicules d’investissement, et ferons des recommandations en fonction de votre niveau de confort et des ressources disponibles ;
• Renseignez-vous sur les options d’investissement : avant de prendre toute décision d’investissement, vous devez connaître vos options. Nous vous expliquerons chaque véhicule de placement, des actions et obligations aux métaux précieux et à l’immobilier. Vous devez comprendre quels sont les risques liés à chacun d’eux et ce que vous avez à gagner en y investissant ;
• Répartissez vos actifs : après avoir pris connaissance des options, vous pouvez alors décider de la répartition de vos placements pour créer un portefeuille diversifié qui vise les meilleurs rendements possibles ;
• Mettez en œuvre le plan de portefeuille : une fois les décisions de placement prises, votre conseiller financier entamera le processus à long terme de suivi et de gestion de votre portefeuille. Les objectifs sont revus chaque année à la lumière de la performance des différents actifs du portefeuille. Des ajustements peuvent alors être apportés pour s’assurer que vos objectifs financiers à long terme sont toujours atteints.

Surmonter les émotions et les préjugés

S’il est vrai que de nombreux investisseurs prennent des décisions guidées par des émotions changeantes et des biais de perception, l’objet d’un plan d’investissement solide créé et suivi par un conseiller en patrimoine professionnel est de surmonter ces obstacles et de s’assurer que les décisions d’investissement sont aussi objectives que possible. Vous ne devez pas céder à l’envie de retirer votre argent d’un investissement particulier en raison d’une baisse temporaire du marché. Si une analyse minutieuse indique que votre investissement doit être ajusté, alors faites-le par tous les moyens. Sinon, passez outre vos craintes momentanées et laissez l’actif se rétablir. Les rendements négatifs à court terme entraînent souvent des gains à long terme. La meilleure chose à faire est de permettre à votre gestionnaire de patrimoine de surveiller les marchés et de suivre ses conseils, qui seront toujours issus d’une analyse minutieuse et d’une vision à long terme équilibrée.

L’équipe de Gestion privée Nour est composée d’experts en matière de finances et d’investissements dont les services spécialisés de planification financière ont aidé de nombreuses familles canadiennes fortunées à gérer et à faire fructifier leur patrimoine.

Pour plus d’informations sur la façon dont Gestion privée Nour peut vous aider à répondre à vos besoins en matière de planification financière, contactez-nous dès aujourd’hui.