SERVICES DE PLANIFICATION FINANCIÈRE ET D’INVESTISSEMENT AU CANADA

Chez Gestion privée Nour (GPN), nous sommes fiers de notre approche d’équipe intégrée pour vous assurer le meilleur avenir financier. Lors de la création d’une gestion de patrimoine ou d’un plan d’investissement personnalisé, nous tenons compte de toute une série de facteurs pour vous offrir la solution la plus complète possible. Ces facteurs comprennent vos objectifs d’investissement, votre tolérance au risque, votre exposition fiscale, vos options successorales et vos considérations juridiques.

Bien que les marchés montent et descendent, notre stratégie d’investissement vous permet d’être préparé à toute situation. Nous concevons des portefeuilles en fonction de vos objectifs d’investissement, tout en gardant à l’esprit votre tolérance au risque et vos besoins en liquidités. Chez GPN, notre philosophie d’investissement repose sur l’idée que la diversification peut réduire le risque et potentiellement augmenter les rendements. Notre équipe exercera une surveillance constante de votre portefeuille et fera les ajustements nécessaires.

Nous comprenons qu’aucun plan financier n’est éternel et que plusieurs paramètres peuvent affecter votre stabilité financière. Les conditions du marché, les taux d’intérêt, les lois fiscales et successorales changent régulièrement. C’est pourquoi, grâce à de fréquentes interactions avec nos clients, nous nous efforçons de vous fournir des informations opportunes sur tout ce qui peut potentiellement affecter votre plan financier.

Les circonstances personnelles, qui évoluent aussi fréquemment, peuvent avoir des conséquences importantes sur vos finances. Il est donc essentiel que le patrimoine de nos clients ne soit pas affecté par un changement de carrière, un mariage, une retraite, une naissance ou un décès. C’est pourquoi nous nous tenons au courant des différentes étapes de votre vie afin d’intégrer tout changement dans votre plan financier personnalisé.

Les conseillers financiers de GPN peuvent vous aider avec les services de planification financière suivants :

Planification de la retraite

Nous méritons tous d’avoir hâte à notre retraite, mais pour que votre retraite soit confortable, vous devez mettre en œuvre des stratégies efficaces de planification de la retraite tout au long de votre vie.

Comprendre et gérer les implications financières de votre retraite est l’un des défis économiques les plus complexes que vous aurez à relever. C’est pourquoi les services de planification de la retraite de GPN sont conçus pour faciliter le processus pour vous et votre famille.

Notre analyse financière commence par l’analyse de la structure de votre épargne-retraite (enregistrée ou non), par la projection de votre revenu de retraite et, enfin, par des conseils sur les ramifications fiscales de votre situation.

Les résultats de cette analyse nous permettront de :

• Recommander les stratégies qui conviennent le mieux à votre situation en matière d’impôt sur le revenu, d’investissement, de succession et de planification des flux de trésorerie ;
• Nous vous fournirons une analyse de votre style de vie à la retraite qui intégrera vos sources de revenus, vos besoins de dépenses nécessaires et potentiels, divers scénarios économiques et des considérations fiscales dans un plan de trésorerie à long terme ;
• Déterminer les choix pour vos régimes de retraite, y compris les paiements forfaitaires par rapport aux rentes et les dispositions de distribution au conjoint survivant par rapport aux dispositions de distribution sur une seule vie.

Planification successorale

Beaucoup de gens préfèrent ne pas penser à leur mortalité. L’idée de mourir peut être angoissante, c’est pourquoi la planification successorale est souvent reléguée au second plan dans la planification financière globale d’une personne.

Le processus de planification successorale englobe de nombreux aspects liés à la réalisation de vos souhaits après votre décès, notamment les documents juridiques (tels que la procuration et le testament) et les préparatifs pour votre famille. Si vous devenez invalide à la suite d’une blessure ou d’une maladie, votre procuration, ou testament biologique décrit les dispositions à prendre pour gérer vos finances et vos soins médicaux.

En créant un plan de succession, vous avez la tranquillité d’esprit de savoir que les biens que vous avez accumulés au cours de votre vie seront distribués selon votre volonté. Après une vie d’investissements assidus, une planification successorale appropriée vous permettra de vous assurer que tous les efforts que vous avez déployés pour constituer votre patrimoine ne seront pas perdus. Notre stratégie permettra de répondre à vos besoins et de transmettre votre héritage à la génération suivante.

Une bonne planification successorale exige une attention particulière à l’évolution de votre situation afin de garantir la réalisation de vos souhaits. Les éléments à prendre en compte dans votre plan successoral comprennent la planification des investissements, la fiscalité, les testaments et les mandats, les conditions particulières, les testaments biologiques et les fiducies.

Services de planification fiscale

La planification fiscale est essentielle pour les personnes et les familles qui cherchent à planifier leurs finances de la manière la plus efficace possible sur le plan fiscal. En outre, la planification fiscale permet aux contribuables de minimiser leurs obligations fiscales en utilisant diverses exemptions, déductions et avantages fiscaux. En d’autres termes, il s’agit d’un effet cumulatif de différentes techniques de planification fiscale, comme le fractionnement du revenu, les cotisations à un régime enregistré d’épargne-retraite (REER) et les options de pension privée.

Vos stratégies fiscales jouent un rôle important dans votre plan financier global. C’est pourquoi le recours aux services de planification fiscale des experts en gestion de patrimoine de GPN est essentiel non seulement pour assurer votre stabilité financière, mais aussi pour maximiser l’héritage après impôt que vous léguez à votre succession. Chez GPN, nous examinons régulièrement l’impact que l’impôt peut avoir sur vos comptes de retraite et les avoirs non enregistrés de votre portefeuille.

Notre vaste connaissance des lois fiscales canadiennes complexes et de leurs répercussions possibles sur votre situation nous permet de nous assurer que le fardeau fiscal de votre portefeuille est réduit au minimum. Afin de renforcer notre expertise en matière de fiscalité, nous faisons régulièrement appel à des avocats fiscalistes pour élaborer un plan de patrimoine idéal pour chaque client. Ces services comprennent notamment l’incorporation de professionnels, les fiducies familiales, les fiducies de conjoint, les sociétés de portefeuille et les gels successoraux.

Contactez-nous dès aujourd’hui pour savoir comment les conseillers financiers de GPN peuvent vous aider, vous et votre famille, à bénéficier de nos services de planification financière.